Liebe Börsianerinnen, liebe Börsianer,

bis zum vergangenen Jahr musste sich lange Zeit niemand Sorgen machen, um mit der Inflation Schritt zu halten.

Der jüngste Wert des Verbraucherpreisindex von 7 % ist der höchste Inflationswert seit 1982. Vor dem letzten Jahr war die Inflation mehr als ein Jahrzehnt lang nicht existent und lag die meiste Zeit unter 2 %. Eine Ausnahme gab es nur 2011 mit einem kleinen Anstieg.

Das änderte sich schlagartig, als sich die Welt wieder zu öffnen begann. Die Leute zückten schnell ihre Geldbörsen, um wieder das Leben zu führen, das ihnen ein Jahr lang verwehrt worden war.

Die Inflation ist heute in aller Munde, und diese Zahl von 7 % sagt nicht annähernd alles aus. Die Preise sind in fast allen Lebensbereichen gestiegen und in einigen sogar erheblich. Haben Sie in letzter Zeit in einem Restaurant gespeist, über den Kauf eines Autos nachgedacht oder ein Hotelzimmer gebucht?

Alle Experten und Wirtschaftswissenschaftler an der Wall Street sprechen heute von Inflation. Fast niemand tat dies im letzten Jahr, als ich meine Leser warnte, dass „die Inflation früher kommen wird, als die meisten erwarten“. Wir begannen, unsere Portfolios entsprechend auszurichten.

Der Fed-Vorsitzende Jerome Powell teilt erst seit Kurzem meine Bedenken, da er zuvor versprochen hatte, die Zinssätze nahe der Null zu halten.

Das wäre eine gute Nachricht gewesen, wenn Sie eine Hypothek aufnehmen wollten. Schreckliche Nachrichten allerdings, wenn Sie gehofft haben, dass Ihre Investitionen mit der Inflation Schritt halten würden.

Staatsanleihen – eine Standardinvestition für konservative Anleger – werfen nichts ab. Die zehnjährige Staatsanleihe rentiert gerade mal mit 1,7 %.

Aber auch aggressivere Anleihen halten nicht mit der Inflation Schritt. Die durchschnittliche hochverzinsliche (Junk-)Anleihe rentiert heute mit weniger als 4 %, während es vor zwei Jahren (vor der Pandemie) noch fast 6 % waren.

Wo kann ein Anleger also eine relativ sichere Rendite erzielen, die mit der Inflation mithält?
Im Jahr 2012 schrieb ich die erste Ausgabe meines Buches „Reich werden mit Dividenden“, um diese Frage zu beantworten – und im darauffolgenden Jahr startete ich meinen Newsletter.

Die Strategie, die dahintersteht, ist mein 10-11-12-System, das sich auf Dividendenwachstum für genau die Situation konzentriert, in der wir uns heute befinden. Es zeigt den Anlegern, wie sie innerhalb von zehn Jahren eine Rendite von 11 % oder eine durchschnittliche jährliche Rendite von 12 % in zehn Jahren bei Wiederanlage der Dividenden erzielen können.

Wir möchten, dass unsere Empfehlungen nicht nur mit der Inflation Schritt halten, sondern auch unsere Kaufkraft erhöhen.

Hätten Sie 2013 eine meiner ersten Empfehlungen – Texas Instruments (Nasdaq: TXN) – gekauft und würden diese heute noch halten, würden Sie nicht nur einen fast siebenfachen Kursanstieg erleben, sondern auch eine Rendite von 13,5 % erzielen, also fast das Doppelte der aktuellen Inflationsrate.

Oder nehmen Sie Enbridge (NYSE: ENB). Ich habe diese Aktie vor weniger als drei Jahren empfohlen, und die Anleger kommen heute in den Genuss einer Rendite von 7,4 % auf ihren ursprünglichen Kaufpreis.

Wenn Sie sich für Ihr Einkommen auf Ihre Anlagen verlassen, muss dieses Einkommen auch wachsen können. Es gibt nicht viele sichere Anlagen, die das schaffen.
Und obwohl alle Aktien mit Risiken behaftet sind, schneiden Dividendenwachstumswerte langfristig besser ab als andere und hatten, gemessen am „S&P 500 Dividend Aristocrats“-Index, noch nie eine Zehn-Jahres-Periode mit einem Rückgang.

Indem Sie in Aktien investieren, die ihre Dividenden jedes Jahr erhöhen, steigern Sie Ihre Kaufkraft.
Unabhängig davon, ob die Inflation auf 2 % zurückgeht oder weiter ansteigt, wenn Ihre Dividenden um 8 %, 10 % oder mehr steigen, müssen Sie sich keine Sorgen über anziehende Preise machen, denn Ihre Dividenden sollten Sie absichern.

Wenn die Preise weiter ansteigen (wovon ich ausgehe), werden Ihnen solche Aktien helfen, die Inflation zu schlagen.